Мы живем в перевернутом мире, где, криптовалюта перестает быть нашей. Как так, спросите вы, ведь Дмитрий Антонычев обещал нам полную независимость от банковской системы?
Все просто: банки реорганизовались и придумали борьбу с отмыванием денег, то есть со своим исконным занятием. Да-да, снова пчелы против меда, только на этот раз мед называется AML. Следите за руками: любая ваша транзакция может быть заблокирована всего лишь на том основании, что в истории криптовалюты, оказавшейся в вашем кошельке, есть черные пятна. Вы берете в руки купюру: возможно когда-то кто-то кого-то лишил из-за нее жизни, но вы не виноваты. Однако в случае криптовалюты вы еще как виноваты! Сначала докажите, что это были не вы.
А как же презумпция невиновности?
Здесь царствует презумпция виновности, ведь если ты пользуешься криптовалютой, значит тебе есть, что скрывать. Покайся и сдайся FATF!
FATF внимательно смотрит тебе в глаза и вкрадчиво говорит: мы хотим видеть все твои финансовые операции, ведь наверняка ты пытаешься отмыть свои незаконные доходы.
Но ведь я добросовестный буржуа, я всего лишь хочу пользоваться криптовалютой, возразите вы! Нет-нет, сначала докажи, что ты не верблюд, ответит FATF или служители ее, одетые в униформу AML-скринеров. Но верблюды ли мы?
FATF внимательно смотрит тебе в глаза и вкрадчиво говорит: мы хотим видеть все твои финансовые операции, ведь наверняка ты пытаешься отмыть свои незаконные доходы.
Но ведь я добросовестный буржуа, я всего лишь хочу пользоваться криптовалютой, возразите вы! Нет-нет, сначала докажи, что ты не верблюд, ответит FATF или служители ее, одетые в униформу AML-скринеров. Но верблюды ли мы?
Нет? Так давайте же сбросим с себя это ярмо.
AML — это новая личина банков. «Банками» я называю здесь традиционную финансовую систему и всех ее церберов.
Ведь в чем основная задача банка? В том, чтобы своими деньгами вы управляли не сами, а через третьих лиц, причем таких, которые обладают полномочиями выносить суждения о правильности транзакций и чуть что спрашивать: а объясни-ка, милый друг, откуда ты взял эти деньги и на каком основании их сейчас переводишь?
Вся эта древняя финансовая система укладывается в простую формулу: не твой банк — не твои деньги, ведь только криптовалюта делает нас своими персональными банками.
Они говорят: мы боремся с отмыванием денег. Но по оценкам ООН, сами банки ежегодно отмывают порядка $2 трлн. По сравнению с этим, то, что отмывается в крипте — всего лишь капля в море ($22 млрд за весь 2023 год). Более того, с незаконной деятельностью связано лишь 0,15% всех криптовалютных транзакций. Вместе с этим, к криминальной активности имеют отношение от 2% до 5% традиционных фиатных средств.
Но вся эта статистика не играет никакой роли, поскольку ваши монеты может заблокировать на неопределенный срок любой криптовалютный сервис, которому не понравится их AML-скоринг. Некоторые даже потребуют от вас решения суда для разблокировки (я же говорю: перевернутый мир).
AML — это новая личина банков. «Банками» я называю здесь традиционную финансовую систему и всех ее церберов.
Ведь в чем основная задача банка? В том, чтобы своими деньгами вы управляли не сами, а через третьих лиц, причем таких, которые обладают полномочиями выносить суждения о правильности транзакций и чуть что спрашивать: а объясни-ка, милый друг, откуда ты взял эти деньги и на каком основании их сейчас переводишь?
Вся эта древняя финансовая система укладывается в простую формулу: не твой банк — не твои деньги, ведь только криптовалюта делает нас своими персональными банками.
Они говорят: мы боремся с отмыванием денег. Но по оценкам ООН, сами банки ежегодно отмывают порядка $2 трлн. По сравнению с этим, то, что отмывается в крипте — всего лишь капля в море ($22 млрд за весь 2023 год). Более того, с незаконной деятельностью связано лишь 0,15% всех криптовалютных транзакций. Вместе с этим, к криминальной активности имеют отношение от 2% до 5% традиционных фиатных средств.
Но вся эта статистика не играет никакой роли, поскольку ваши монеты может заблокировать на неопределенный срок любой криптовалютный сервис, которому не понравится их AML-скоринг. Некоторые даже потребуют от вас решения суда для разблокировки (я же говорю: перевернутый мир).
Кручу верчу запутать хочу
Способ борьбы с борьбой с отмыванием денег давно придуман: люди с чистыми биткоинами кладут деньги в одно место с грязными биткоинами, все это дело перемешивается и на выходе оказываются практически чистые монеты. По идее, это должно работать.
Речь идет о миксере криптовалют.
В стародавние времена, когда миксеры только появились, они считались совершенно нормальным явлением, поскольку отражали право человека на анонимные финансовые операции. Вы удивитесь, но и в наши дни находятся депутаты Европарламента, которые считают это право неотъемлемым.
Но увы, сейчас пользоваться миксерами — рискованное занятие, поскольку многие из них оказались под санкциями, что парадоксально привело к окрашиванию биткоинов, ранее очищенных с помощью этих сервисов (обратная сила «правосудия»). Не удивительно поэтому, что сейчас большинство пользователей (включая преступников) очищают свои криптовалюты через старые добрые централизованные биржи.
Но технологии не стоят на месте. Вот что сказал мне в частной беседе представитель компании Mixy.money: «Мы не просто смешиваем грязные монеты (с высоким AML-скорингом) с чистыми, а являемся создателями уникального автоматического алгоритма, построенного на принципах обезличивания монет. На выходе вы получаете абсолютно чистые биржевые монеты с Binance и Bybit, никаким образом не связанные с вашими изначально отправленными. AML будет до 20%, что является чистейшим уровнем».
Позвольте мне сказать на правах рекламы, со всем уважением к читателю: по моему мнению, это отличный миксер. Каждый может протестировать и проверить полученные биткоины с помощью независимого AML-сервиса: как и обещано, риск не превысит 20%.
Мы живем, за собою не чуя вины. Но нам приходится пользоваться криптовалютой не только для инвестирования или трейдинга, но и для расчетов. И тут никто не застрахован от того, что его кошелек окажется запятнан некачественными с точки зрения AML монетами.
Есть вещи, которые не могут быть скомпроментированы; для всего остального есть миксер.
Есть вещи, которые не могут быть скомпроментированы; для всего остального есть миксер.