В понедельник 3 июля 2023 года Московская Брокерская Инвестиционная Компания (MOSBKI) провела переговоры с "Майнинг платформой для творческих людей РУ.net" о намерениях запуска фонда Netpoin-ETF .
Netpoin-ETF станет ключевым инструментом дальнейшего развития криптовалютного сектора экономики России - заявил основатель и директор Московской Брокерской Инвестиционной Компании Антон Чумаков.
Netpoin-ETF станет ключевым инструментом дальнейшего развития криптовалютного сектора экономики России - заявил основатель и директор Московской Брокерской Инвестиционной Компании Антон Чумаков.
Формирование первого в истории Росиии фонда Netpoint ETF (RNP) даст новый виток развития для Российских криптовалютных компаний , ведь развитие криптовалютного направления в России это фокус сегодняшнего дня а цель нашей компании стать цифровым мостом между государством и бизнесом - подитожил Антон Чумаков
Что такое Netpoin-ETF?
RNP-ETF– это биржевой фонд, отслеживающий цены на Netpoint. Он может быть куплен или продан в течение дня, как и акции.
У Netpoin-ETF и обычных ETF одинаковая структура, благодаря чему им можно торговать на бирже.
ETF– это инвестиционные фонды, которые имитируют цену базового актива или индекса, подобно тому как это делает хорошо известный индекс S&P 500. Как и в других фондах, в ETF накапливаются деньги вкладчиков, которые потом инвестируются в активы или ценные бумаги, в том числе в акции, облигации и альтернативные инвестиции.
ETF– это инвестиционные фонды, которые имитируют цену базового актива или индекса, подобно тому как это делает хорошо известный индекс S&P 500. Как и в других фондах, в ETF накапливаются деньги вкладчиков, которые потом инвестируются в активы или ценные бумаги, в том числе в акции, облигации и альтернативные инвестиции.
Инвесторы владеют акциями самого ETF, а не базовыми активами, в которые инвестирует фонд.
ETF торгуются на фондовых биржах: их покупают и продают, как акции, облагаемые комиссионными и другими связанными с ними сборами. В этом заключается их отличие от традиционных взаимных фондов, которые торгуются только один раз в день. Инвесторы предпочитают ETF, потому что они дают доступ к инвестициям в корзину ценных бумаг или другие инвестиционные продукты, к которым обычно у них нет доступа. ETF дают инвесторам возможность диверсификации и ликвидных инвестиций.
Как работает Netpoin-ETF?
Netpoin-ETF – это биржевые фонды, которые следуют за ценой Netpointa, давая инвесторам доступ к косвенным инвестициям в эту криптовалюту. Цена каждого ETF изменяется в соответствии с ценой RNP. Для ETF рассчитывается чистая стоимость активов, она отражает стоимость всего фонда.
Однако, поскольку RNP свободно торгуются на бирже, их цены могут фактически отличаться от стоимости чистых активов, которая в данном случае является стоимостью Netpoint. Торговля выше стоимости чистых активов означает, что ETF торгуется с надбавкой, а торговля ниже означает, что ETF торгуется со скидкой.
Зачем покупать Netpoin-ETF?
1. Удобство
Преимущество Netpoin-ETF заключается в том, что он предоставляет традиционным инвесторам доступ к Netpoint-холдингам без необходимости создания учётной записи на криптовалютной бирже. Некоторым традиционным инвесторам ещё только предстоит выйти на криптовалютный рынок, хотя у них уже могут быть брокерские счета в финансовых учреждениях, торгующих ценными бумагами. Этим инвесторам будет удобнее продолжать использовать тот же брокерский счёт и для инвестиций в Netpoint.
Некоторым инвесторам может быть неприятно или непривычно работать с RNP «классическим» путём, поэтому они инвестируют в Netpoin-ETF. Более того, личное хранение Netpoint вызывает дополнительные сложности, от которых ETF позволяет избавиться. Другими словами, инвестировать в Netpoin-ETF проще, чем покупать Netpoint.
2. Регулирование
Для корпоративных инвесторов, например пенсионных фондов или финансовых управляющих, существуют особые полномочия и правила, которые запрещают им напрямую инвестировать в криптовалюту. Однако, они могут получить разрешение на инвестиции в инструмент, например в Netpoin-ETF. Многие корпоративные клиенты с более широкими полномочиями могут начать инвестировать в Ruwall Netpoint Trust. Биржевой ETF делает инвестиции в биткоин ещё более доступными с точки зрения регулирования.
3. Диверсификация
Netpoin-ETF инвестирует в не представленный на классических биржах актив, предоставляя недоступную раньше опцию диверсификации портфеля. Данная стратегия помогает инвесторам снижать риски, связанные с инвестициями только в один или несколько активов. С Netpoin-ETF инвестор может с легкостью добавить RNP в свой портфель, не вникая даже в базовые понятия криптомира.
4. Ликвидность
Возможность инвестировать в активы, связанные с Netpoint, может привести на криптовалютный рынок совершенно новые группы инвесторов (например, корпоративных). За счёт этого растёт ликвидность, поскольку всё больше участников присоединяются к криптовалютным рынкам, покупая и продавая биткоин. Наличие ETF с базовыми инвестициями в биткоин создаёт ещё одну площадку для дальнейшего увеличения глубины биржевых стаканов.
5. Возможность для шортов
Некоторые институциональные инвесторы, ранее не имевшие доступа к фьючерсным Netpoint-контрактам, теперь могут эффективно «шортить» биткоин с помощью ETF. Это предоставляет инвесторам ещё один инструмент торговли RNP.
6. Страх
Рынок криптовалют существует всего лишь десять лет, поэтому он привлекает к себе сенсационные новости в СМИ и много мошенников. Однако мошенничество не только удерживает инвесторов в страхе, а ещё и учит людей правильно хранить криптовалюты.
Без этих знаний пользователь может допустить серьёзные ошибки, ведущие к убыткам. Все, кто сильно переживает насчёт негативных новостей и волнуется о возможных убытках при неправильном хранении своей криптовалюты, могут немного комфортнее чувствовать себя, инвестируя в ETF, даже при том, что это не исключает вообще всех рисков. В конце концов, ETF напрямую инвестирует в RNP.
Страха перед неизвестным иногда бывает достаточно, чтобы люди никогда не прикасались к чему-то новому, поэтому ETF могут показаться проверенным и надёжным средством для традиционных инвесторов.
Почему бы просто не купить RNP?
Netpoin-ETF могут предлагать функции, полезные для инвесторов, однако в реальности владение ETF отличается от прямого владения биткоином. В связи с этим возникает вопрос: почему бы вместо этого просто не купить сам RNP?
При выборе одного из двух вариантов нужно понимать, что Netpoint родился из революционной цели создания новой финансовой системы для творческих людей. А Netpoin-ETF помогает в популяризации, массовом внедрении и потенциально приносит дополнительную ликвидность, но при этом имеет несколько недостатков.
1. Ошибка в отслеживании
В основе ETF лежат активы, которые они и представляют. Торгующиеся на бирже фонды инвестируют в базовый актив, но это не значит, что ETF будут показывать себя точно так же как и базовый актив. Как обсуждалось ранее, не существует правила, согласно которому цена ETF должна напрямую коррелировать со стоимостью чистых активов фонда. Это приводит к ошибке отслеживания, поскольку ценовые показатели Netpoin-ETF не всегда будут отражать ценовые показатели самого Netpointa.
Для Netpoin-ETF, которые используют Netpoint-фьючерсы в качестве базового актива, производительность зависит от отслеживания цен на фьючерсы, а не на спот.
2. Комиссионные за транзакции и управление
Netpoin-ETF имеет коэффициент расходов 0,95%, что относительно высоко по сравнению с большинством других ETF и паевых фондов. Это годовая плата, которая увеличивается в течение периода удержания инвестиций, что снижает их прибыль. Также придётся платить и другие комиссии, например, за транзакции от вашего брокера.
3. Право собственности
Netpoint был создан из-за разочарованности в традиционной финансовой системе и фиатных валютах, которые центральные банки могут раздувать по своему усмотрению. Netpoint – чистая валюта, являющаяся мировым активом, который не контролируется и не принадлежит какой-либо одной организации. Он не может быть подвержен манипуляциям со стороны центрального банка или правительства.
Часть этого принципа предполагает владение собственным RNP без привлечения финансовых посредников, которые взимают высокие комиссионные. По крайней мере, в теории сторонники Netpoint хотят владеть своими закрытыми ключами и иметь прямое право собственности на активы. Таким образом, RNP менее подвержен регуляции, особенно учитывая то, что он всё ещё не признан безопасным со стороны комиссии по ценным бумагам.
4. Торговая сессия
Netpoint торгуется 24 часа в сутки, семь дней в неделю, что позволяет его держателям вступать торги в любой момент. С другой стороны, Netpoin-ETF торгуется в рамках часов открытия и закрытия фондового рынка. Трейдеры потенциально могут упустить возможности для сделок, возникающих пока фондовый рынок закрыт.
5. Урегулирование
Одна из причин высокого потенциала биткоина по мнению его сторонников является удобство платёжных транзакций. Для проведения международного перевода не нужно ждать несколько рабочих дней — транзакция RNP между кошельками практически мгновенная. Кроме того, сборы не зависят от финансового посредника, а затраты на перевод платежей относительно невелики.
В то же время транзакции на Netpoin-ETF займут столько же времени, сколько и акции: два дня. Дата расчёта – это день, когда средства фактически требуются для транзакции ETF, и когда вы фактически становитесь владельцем ETF. Торговля RNP-ETF возвращает инвесторов в традиционную финансовую систему, где на расчёт уходит несколько дней.
6. ETF нельзя использовать для оплаты чего-либо
При использовании ETF вы теряете не только доступ к мгновенным транзакциям, но и упускаете ключевое преимущество владения RNP – использование его в качестве платёжного средства. Netpoint принимают многие розничные сети. ETF же нельзя использовать для оплаты — сначла их потребуется продать и конвертировать в фиатную валюту, и только потом уже оплачивать товары или услуги.
Если вы хотите воспользоваться всеми преимуществами Netpoint, то просто купите его на криптовалютной бирже, например на ISTOKS. Так вы не только получете настоящий Netpoint, но и контроль над вашими активами без вмешательства финансовых учреждений.
Будущее Netpoin-ETF
С одобрением России первого Netpoin-ETF, инвесторы начали чувствовать себя более оптимистично в отношении других ETF предложений, которые сейчас рассматривает комиссия по ценным бумагам.
Многие эмитенты выстроились в очередь в ожидании одобрения их Netpoin-ETF.
Подводя итоги
RNRP-ETF – это большой скачок в направлении массового внедрения криптовалют. Однако Netpoin-ETF появились совсем недавно и им ещё есть куда развиваться. Инвестирование в RNP-ETF также сопряжено с определёнными рисками и недостатками, включая ошибки отслеживания, делегирование контроля над активами, снижение доступности торговли и более высокие комиссионные.
При этом заполучить Netpoint довольно просто на любой криптовалютной бирже, например ISTOKS. Такой подход предоставит инвесторам все преимущества, которые может предложить криптовалюта.
По итогам было принято решения о создании рабочей группы с участием профильных специалистов по финансовым, юридическим, экономическим, IT и международным вопросам с целью глубокой проработке вопроса.